اسیب شناسی جرم پولشویی در شبکه بانکی کشور و نحوه مقابله با ان

نظام بانکی به دلیل قابلیت هایی که در نقل و انتقال وجوه مالی دارد، همواره مورد توج? پولشویان قرار داشته است این مسائل منجر به اتخاذ تدابیری در سطح ملی و بین المللی از سوی دولت ها برای مقابله با این فرآیند شده است، اما برخی کشورها با انگیزه های متفاوت، از جمله جلب این سرمایه های خارجی به کشور، به صورت عامدانه در مقابل این فعالیت ها مسامحه نشان می دهند. موضوع این پایان نامه آسیب شناسی جرم پولشویی در نظام بانکی کشور و نحو? مقابله با آن بوده و در عین حال با توجه به تأثیر بانکداری بین المللی بر نظام بانکی داخلی، بررسی مختصری نیز در این خصوص صورت خواهد گرفت. بر این اساس چالش اساسی که در این تحقیق مورد بررسی قرار می گیرد عبارت است از: بررسی شیوه های پولشویی در بانکداری سنتی و الکترونیک، علل گسترش پولشویی در نظام بانکی بین المللی، کارآیی و یا عدم کارآیی شیوه های مقابله با پولشویی و در نهایت ارائه راهکار در این خصوص. در انتهای این تحقیق مشخص می شود که سیستم بانکی از پتانسیل بالایی برای مقابله با پولشویی برخوردار است، اما شیوه های معمول از کارآیی لازم برای مقابله با پولشویی برخوردار نبوده و نیاز به اتخاذ تدابیر مناسب تری می باشد. این عدم کارایی به دلیل ضعف نظارت بانک ها بر مشتریان، ضعف سیستم های تعیین هویت و تلاش بانکها برای جذب سپرده ها به هر قیمت ممکن می باشد. برای مقابله با پولشویی راهکارهای مختلفی وجود دارد که هر یک از این راهکارها نقاط ضعف و قوت خود را دارند، اما به نظر می رسد با توجه به وضعیت بانک های ایرانی، در این زمینه می توان از روش های مبتنی بر افزایش ریسک و یا نظارت بر هویت مشتریان و سایر راهکارهایی که در این تحقیق مورد بررسی قرار گرفته استفاده نمود.