محاسبه تابع احتمال r(z,t) که در آن t زملن و z مقدار اولیه است، از جمله مسایل عدم ورشکستگی یک شرکت بیمه با زمان متناهی برای مدیریت ریسک در اقتصاد در نظر گرفته می شود. در این پایان نامه ابتدا یک مدل ریاضی برای r(z,t) را از [3] معرفی کرده و نحوه بدست آوردن مدل مذکور را توضیح می دهیم. سپس به معرفی برخی مدل هایی که در مدل مذکور به شکل معادله انتگرال یا معادله انتگرو دیفرانسیل استفاده شده اند می پردازیم. نهایتا با شبیه سازی برخی داده های آماری از صندوق بیمه کشاورزی شرایط مدل ارایه شده را با استفاده از نرم افزار های spss17 و mintab14 بررسی و با توجه به دانشی که در ارتباط با مدل بدست آورده ایم سعی در تغغیر برخی شرایط و سپس حل مدل موجود پرداخته و نتایج حاصله را تفسیر کنیم.