دانش بشری هر روزه در حال پیشرفت است وپیشرفت های اخیر در زمینه تعامل با داده ها، دریچه های جدیدی را پیش روی او گشوده است. انسان امروزی در دنیایی از داده های مختلف زندگی می کند، لذا استفاده صحیح و به موقع از این داده ها می تواند تاثیرات بزرگی بر کیفیت زندگی او داشته باشد. داده کاوی به عنوان یکی از پیشرفت های نوین بشر، مدیریت این داده ها و استخراج دانش قابل استفاده برای انسان را ممکن ساخته است. از طرفی، تجارت الکترونیک امروزه به جزئی جدایی ناپذیر از زندگی بشر تبدیل شده و در تمامی جنبه های زندگی او نفوذ کرده است. استفاده از تجارت الکترونیک از طرفی، رشد بی نظیری در کسب و کار بشر ایجاد کرده و پیشرفت های بی سابقه ای در تجارت را سبب شده است، اما از طرف دیگر، فرصت های تازه ای برای کلاهبرداران برای بروز اعمال خلاف قانون را فراهم کرده است. دو نوع کلاهبرداری که بیشترین مبلغ را در کلاهبرداری های سیستم های مالی و بانکی به خود اختصاص داده اند، پولشویی و تقلب در کارتهای اعتباری هستند که سالانه ضررهای مالی فراوانی را باعث می شوند. در این پژوهش سعی بر آن شده تا با استفاده از روش های شناسایی نابهنجاری، که یکی از اقسام داده کاوی است، به شناسایی تراکنش ها و حساب های مشکوک، در یک سیستم بانکی عملیاتی اقدام شده و مدلی برای شناسایی کلاهبرداری های بانکی ارائه شود.