نظام های پرداخت از اجزای اصلی نظام مالی هر کشور هستند که نقش موثری در انتقال سریع ، کارآمدو ایمنی وجوه در میان بازارها و فعالان مختلف نظام مالی و نیز ارتقای کارائی نظام مالی کشور ایفا می نمایند. سامانه های پرداخت نقش حیاتی را برای جریان مبادلات نقدی بر عهده دارند. حساب تسویه بانک مهمترین حساب مراوده ای بانک که اکثر نقل و انتقالات پولی از کانال آن انجام می شود ،گاهی با مازاد وکسری مواجه می شود که هردو آن برای بانک هزینه زاست . مدیریت نقدینگی باید توانائی افزایش وجوه و انجام به موقع تعهداتی که سررسید آنها فرا رسیده را داشته باشد و همواره با استفاده از جریانات پیش بینی نیازها و منابع نقدی بتواند وجوه نقد مورد نیاز را با کمترین هزینه تامین نماید و از احتمال وقوع مشکلات جدی بانک بکاهد. در این تحقیق تاثیر سامانه تسویه نا خالص آنی بر مدیریت نقدینگی طی سالهای مالی 1386الی پایان شهریور 1390مورد بررسی قرار گرفته تا بتوان الگوئی در جهت جریانات پیش بینی برای نگهداری مقدار نقد بهینه ارائه دهیم. این تحقیق بر حسب هدف از نوع تحقیقات کاربردی و از روش تحقیق همبستگی می باشد . جامعه آماری این تحقیق اسناد و مدارک مربوط به حساب بانک نزد بانک مرکزی و عملیات ساتنا در اداره کل خزانه داری و مبادلات می باشد. برای آزمون فرضیه ها از دو مدل رگرسیون و مدل arima و همچنین در ارتباط با وجود رابطه بین متغیرها از تحلیل همبستگی استفاده شده است . در این تحقیق کلیه فرضیه های پژوهش مورد تایید قرار گرفت . تحلیل همبستگی ، وجود رابطه بین متغیرها را نشان می دهد . نتیجه کلی نشان دهنده برتری مدل arima نسبت به مدل رگرسیون می باشد.