هدف این تحقیق، شناسایی و اولویت بندی عوامل موثر بر تقلب کارت اعتباری (بانکی) است و با مرور کلی مفاهیم تقلب کارت اعتباری و عوامل موثر بر آن آغاز می شود. ما از مصاحبه با افراد خبره در واحدهای فن آوری اطلاعات صنعت بانکداری برای شناسایی عوامل موثر وهم چنین پرسشنامه برای گردآوری اطلاعاتمان برای اولویت بندی این عوامل استفاده نمودیم. قابل ذکر است که: پرسشنامه دو بخش داشت؛ بخش اول راجع به اطلاعات شخصی است، بخش دوم داده هایی راجع به عوامل موثر بر تقلب کارت اعتباری (بانکی) به دست می دهد. پس از آماده کردن پرسشنامه، آن را در واحدهای فن آوری اطلاعات بانک ها توزیع نمودیم. یک برررسی تجربی با استفاده از تاپسیس جهت یافتن وزنها و اولویت های مربوط به عوامل موثر به انجام رسید. هم چنین تکنیک دسته بندی در داده کاوی به عنوان یکی از روش های مورد استفاده در شناسایی تقلب کارت اعتباری مورد بررسی قرار گرفته است.