پیشرفت های اخیر در فناوری گردآوری و ذخیره داده ها موجب شده است، جمع آوری داده آسان تر و ابزارها و فضای لازم برای ذخیره داده ارزان تر از قبل شوند. در حقیقت دنیای مدرن، دنیای داده گرا می باشد و ما در محاصره انبوهی از انواع مختلف داده، قرار داریم. این داده ها باید پردازش و موشکافی شوند تا تبدیل به دانش مفید گردند. داده کاوی یکی از پیشرفت های اخیر در راستای فناوری های مدیریت داده است. از سویی دیگر در جامعه الکترونیکی امروز، تجارت الکترونیک تبدیل به یکی از کانال-های اصلی فروش در تجارت جهانی شده است. با توجه به گسترش تجارت الکترونیک، استفاده از سیستم های پرداخت الکترونیک برای خرید در حال افزایش بوده است و پذیرش بانکداری الکترونیک در چند سال گذشته، رشد سریعی داشته است. همان گونه که رشد تجارت الکترونیک فرصت های بسیار خوبی برای تجارت جهانی ایجاد نموده است، تهدیداتی نیز برای بانک ها و موسسات مالی و اعتباری به همراه داشته است. دو مساله بزرگی که در بانکداری مطرح است، پولشویی و تقلب در پرداخت های با کارت، می باشد. یکی از کابردهای گسترده داده کاوی، استفاده از آن برای شناسایی نابهنجاری در یک مجموعه داده در زمینه های مختلف با کاربردهای گوناگون است. یکی از زمینه های کاربردی شناسایی نابهنجاری، شناسایی تراکنش های مالی تقلبی می باشد. در این پژوهش به دو مساله پولشویی و تقلب در کارت های اعتباری و روش های داده کاوی برای شناسایی آن ها پرداخته شده است. شماری از روش های داده کاوی بر روی مجموعه داده تراکنش های کارت اعتباری موجود، برای شناسایی تقلب، بکارگرفته شده است و نتایج حاصل، تحلیل و ارزیابی شده اند. همچنین مقیاسی برای ارزیابی کارایی مدل ها پیشنهاد شده است.