بانک ها از دیرباز به دلیل امتیازات و شاخصه های متمایز خود نسبت به سایر موسسات و نهادهای دیگر اجتماع، بیشتر کانون توجه مجرمان بوده اند. بزهکارانی که گاه در قالب مراجعین به بانک و گاه در سمت کارکنان، دست به ارتکاب جرایم مختلف از تخریب و سرقت گرفته تا اختلاس و حساب سازی زده و از شیوه های مختلف کسب منفعت می نمایند. در این میان علاوه بر ضرورت رفع چالش های مرتبط با سیاست های جنایی تقنینی و اجرایی و ق...

     زمینه: ضمانت‌نامه بانکی‌ به عنوان یکی از مهمترین اسناد بین المللی و یکی از ابزارهای رایج بانکی در روابط‌ حقوقی‌‌ و قـراردادی‌ در حـقوق داخـلی و بازرگانی بین‌المللی نقش مهمی ایفا می­کند است که با توجه به جایگاه مهم آن در روابط تجاری در بخش قابل توجهی از جرایم اقتصادی توسط مجرمین اخذ و مورد استفاده قرار گرفته و در مراجع قضایی مورد رسیدگی قرار گرفته است.      هدف: بررسی سیا...

تهدید پول شویی علیه امنیت ملی به ویژه در جاییکه این پدیده به صورت سازمان یافته و از طریق واسطه های الکترونیکی تحقق می یابد، به صورت توامان از حالت «تور و زنجیر» ناشی می شود. استقرار و لایه گذاری عواید حاصل از جرم که عمدتاً از طریق بانک ها و سایر مؤسسات مالی صورت می گیرد، در مرحله ادغام و استحلال در چرخه مالی همچون توری، سراسر سیستم مالی و اقتصادی را در بر می گیرد و در اثر تنوع و تکثر مبادلات مال...

مسئولیت اجتماعی شرکت‌ها (بانک‌ها) به‌عنوان یکی از موضوعات مهم نظام بانکداری است که یکی از آثار آن، پیشگیری از جرایم بانکی می‌باشد. پیاده‌سازی اصول و مقرره‌های مسئولیت اجتماعی در بانک‌ها از اهمیت خاصی برخوردار است. درواقع الگوی «مسئولیت اجتماعی»، یک اصطلاح مدیریتی است که درصورت اجرایی شدن آن، شاهد کاهش جرایم و تخلّفات بانکی خواهیم بود. درواقع (CSR) یا مسئولیت اجتماعی بانک، تعهد واحد تجاری برای مش...

امروزه فعالیت های اقتصادی و تجاری در استقرار و ثبات سیاسی کشورها نقش مهمی را بازی می کنند و معادلات سیاسی دنیا و روابط دو یا چند جانبه کشورها براساس قدرت اقتصادی و بازرگانی آن ها رقم می خورد. پولشویی یعنی تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه در سطح جهان، رشد بسیاری یافته است، بطوریکه به یکی از معضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده است. به همین دلیل عزم جامعه بین المللی بر مبارزه ...

در این پژوهش در ابتدا با نگاه کلی به مقوله جرایم اقتصادی و گونه شناسی جرایم، 9 مورد اصلی از انواع آن که کلاهبرداری های بانکی، رشوه و زدوبندهای پشت پرده، جعل اسکناس و مهر، شیوه های سرمایه گذاری، پولشویی،جرایم تجسس اقتصادی، معاملات زمین قاچاق کالارا شناسایی می کنیمو فرضیه اینکه ایا جرایم اقتصادی بر رشد اقتصادی اثر منفی و مستقیم دارد یا خیر را بررسی میکنیم.

چکیده پیشگیری یکی از مهمترین ارکان مقابله با جرایم اقتصادی است که با توجه به ظهور این جرم در سده اخیر، متاسفانه تاکنون موقعیت واقعی و تعیین کننده خود را در سیاست تقنینی و اجتماعی جوامع(به خصوص ایران) نیافته است. پیشگیری امری است که قبل از ارتکاب جرم ، یعنی در مرحله خاصی به ظهور رسیده و قابل پیگیری می باشد. توجه و درک نقش پیشگیری از جرم با توجه به اثرات آن ، باید در اهمیت موضوع نمایان گردد. در...

جرایم اقتصادی یکی از چالش های جوامع در جهان کنونی بویژه در کشورهای در حال توسعه است که امنیت کشورها را مورد تهدید قرار می دهد. گسترش جرایم اقتصادی مانع دستیابی دولت به اهداف ملی درحوزه امنیت اقتصادی شده و جریان عمومی امور را به مخاطره می اندازد. جرایم اقتصادی و فساد در ایران به یکی از معضلات بسیار بزرگ کشور تبدیل شده و اهمیت برخورد با جرایم اقتصادی بیش از پیش نمایان است. چالش هایی از قبیل عدم ت...

اختلاس یکی از پدیده های رو به ازدیادی است که آثار نامظلوبی بر اموال دولتی و عمومی میگذارد.بزه مذکور بر خلاف بسیاری از جرایم مالی،توسط مستخدمین دولتی به اشکال گوناگون انجام میپذیردودر شبکه بانکی نیزاین جرم به طرق مختلف بر روی وجوه نقد،اسناد،حواله های بانکی توسطکارکنان آن محقق میگردد.جرم اختلاس از نظر مالی دارای نتایج منفی برای بانک میباشد از جمله کاهش میزان سپرده های بانکی واتلاف منابع بانک را م...