صنعت بیمه یکی از مقتضیات گریزناپذیر زندگی جمعی ، فعالیتهای تجاری و اقتصادی و عملا غیرقابل حذف بوده و از سوی دیگر به عنوان یک نهاد با دیگر نهادهای اجتماعی از جمله جرم در ارتباط است . هرچند عموما بیمه به عنوان یک عامل موجد جرم معرفی می گردد اما به نظر می رسد می توان با ارائه راهکارهایی در راستای اعمال کنترل دقیق تر ، نظارت و تلاش برای کاهش زمینه سوء استفاده از آن ، از توان بالقوه این صنعت در جهت ...

ازدواج در زندگی هر فردی علی رغم اینکه شیرین ترین و بهترین مرحله ی زندگی اش است؛ اما دغدغه های آن که ناشی از اختلاف نظرها، تفاوت سلیقه هاو... می باشد و با شروع زندگی رونمایی می شود؛ اگر منطقی و آگاهانه هدایت شود و نهایتاً موجب ایجاد تفاهم گردد؛ لذت ازدواج را دو چندان خواهد نمود. لیکن در صورتی که مشکلات و معضلات آن به خوبی حل و فصل نشود و به تفاهم نیانجامد، درگیریهاو تشنج هایی را به دنبال خواهد آو...

چکیده ندارد.

مفاهیم پول شویی روش ها و تکنیک ها و مراحل کار تاریخچه و سیر تحول و نحوه برخورد و کوشش های انجام شده برای جلوگیری در سطح ملی و بین المللی و نیز برخی توصیه های کنوانسیون های وین استراسبورگ سن پیترز بورگ پالرمو و امریکا موضوع این بررسی است در این نوشته به برخی فعالیت های UNODC . FATF وسازمان ضد پول شویی جهانی سازمان ملل متحد در مورد موسسات پول شویی مافیایی توصیه نامه ها و اشکالات هماهنگی در سطوح ب...

یکی از پدیده‎هایی که بشر از بدو تولد با آن همراه بوده و به اشکال گوناگون تجربه کرده است، جرم یا بزه است. شاید به همین علت است که دورکیم، جامعه‎شناس معروف، آن را بهنجار می‎دانست . در یک تعریف کوتاه و مختصر، جرم در معنی عام کلمه، فعل یا ترک فعل انسان است که جامعه آن را به دلیل اخلال در نظم اجتماعی (و نظم اقتصادی) به قید ضمانت اجرای کیفری منع کرده است. این پدیده اجتماعی به مرور زمان رشد و تکامل یا...

امروزه ارزیابی اعتباری مشتریان به یکی از چالش های مهم تصمیم گیری مدیران تبدیل شده است خصوصاً در شرایط کنونی که تعداد کلاهبرداری ها افزایش پیدا نموده و مطالبات معوق شرکت های تجاری رو به افزایش می باشد که یکی از دلایل اصلی بحران مالی شرکت های فوق می باشد. از طرف دیگر تصمیم گیری در مورد مشتریان و اعتبار آن ها از یک سو متکی بر قضاوت خبرگان بوده و از سوی دیگر اطلاعات مشتریان اغلب به صورت غیر قطعی، مب...

پیشرفت های فناوری اطلاعات و ارتباطات در زمینه بانکداری باعث شده تا مباحث کاملاً جدیدی از جمله بانکداری اینترنتی که یکی از شاخه های بانکداری الکترونیکی است، پا به عرصه ظهور بگذارد. این نوع بانکداری مزایای بسیار زیادی برای مشتریان و بانک ها دارد. به مشتریان اجازه می دهد که کلیه فعالیت های بانکی خود را در هر مکان و زمان به وسیله رایانه شخصی و اینترنت در زمان کوتاهی و با هزینه کم تر انجام دهند. از ط...

تقلب در صنعت بیمه بسیار متنوع است و به صورت روزانه حتی بیش از آنچه که فکرش را بکنیم در اطراف ما اتفاق می افتد. مثلا افرادی که در یک تصادف کوچک ادعای خسارت مالی و بدنی زیادی می کنند یا با صحنه سازی و ایجاد تصادفات ساختگی غرامت های مالی دریافت می کنند، کلاهبردار و متقلب به شمار می آیند. مبارزه بیمه گران با تقلب و کلاهبرداری مستلزم مشارکت مردم، بهره گیری از فناوری و داشتن اطلاعات برای شناسایی و مق...

«تشهیر مجرم»، به معنای اعلام عمومی مجرم و جرم و مجازات او، یکی از مصادیق اقدامات تأمینی است که نه به قصد مجازات و سزادهی، بلکه تنها به منظور تنویر افکار عمومی و آگاه-سازی آنان و به تبع آن، پیشگیری از تکرار دوباره¬ی جرم توسط بزهکار، اجرا می¬شود. این نوع واکنش کیفری، به استناد روایات موثقه¬ی سماعه بن مهران و موثقه¬ی غیاث بن ابراهیم و روایت عبدالله بن سنان در متون روایی امامیه و روایات دال بر سیره...

با پیشرفت دنیای اینترنت و دسترسی آسان به امکانات آن، کاربران زیادی در تمام نقاط دنیا از فواید این محیط مجازی استفاده می کنند. کاربران عادی و شرکت های بزرگ، فعالیت های روزمره ی خود از جمله خرید و فروش، ارسال و دریافت نامه ها، از این طریق انجام می دهند. پس برقراری امنیت و حفظ حریم شخصی کاربران و شرکت ها در این فضا، اهمیت بسیار زیادی دارد که عدم وجود آن باعث می شود راه نفوذی برای کلاهبرداری فراهم ...