پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول‌شویی (با به‌کارگیری روش منطق فازی)

author

Abstract:

امروزه با گسترش فن‌آوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه‌های زیادی را به کسب‌وکارها تحمیل می‌کند. درنتیجه شناسایی جرم به مسئله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم‌هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک‌ها می‌شود، جرم پول‌شویی است که تلاش‌های گسترده‌ای در سطح بین‌الملل جهت کشف آن در حال انجام است. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پول‌شویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک‌های شناسایی جرم پول‌شویی، علاوه بر آنکه تقلب‌ها و کلاه‌برداری‌های صورت‌گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه‌وتحلیل قرار می‌دهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش‌بینی رفتار آتی آن‌ها داشته و ریسک انجام پول‌شویی را کاهش می‌دهد. با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است بر اساس ضوابط بین‌المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پول‌شویی در شبکه بانکی کشور طراحی شود. طراحی این مکانیسم بانک‌ها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع از رخداد پدیده پول‌شویی شوند. آزمون اعتبار مدل بیانگر RMSE=0.08‌ است. نتیجه حاصل، بیانگر مناسب بودن مدل برای کشف پول‌شویی است.

Upgrade to premium to download articles

Sign up to access the full text

Already have an account?login

similar resources

یک روش جدید برای انتخاب ویژگی مبتنی بر منطق فازی

چکیده: انتخاب ویژگی یکی از چالش برانگیز ترین و از مهمترین فعالیت‌ها در توسعه یادگیری ماشین و تشخیص الگوست. معیارهای ارزیابی ویژگی نقش بسیار مهمی برای ساخت یک الگوریتم انتخاب ویژگی دارند. در این مقاله یک معیار انتخاب ویژگی اصلاح شده با استفاده از منطق فازی برای انتخاب تعداد ویژگی‌های مورد نیاز ارائه می شود. این معیار به شکل غیر فازی در تحقیقات قبلی استفاده می‌شود، اما در این مقاله با تعریف تعداد...

full text

یک روش جدید برای طبقه‎بندی نانوساختارها براساس آنالیز سری زمانی و منطق فازی

Dispersion of nanoparticles in nanostructures is one of the most important indicators designed to verify the effectiveness of proposed methods in the synthesis of nanomaterials. In the recent years, various methods have been suggested for the synthesis of nanostructures in which the Scanning Electron Microscopy (SEM) has been used to show the quality of the nanomaterial. The SEM images of nanop...

full text

تحلیل شکاف‌ها با روش منطق فازی

در این تحقیق روش آشکارسازی غیرمستقیمی به‌نام منطق فازی برای تعیین شکاف‌ها با استفاده از نمودارهای چاه عرضه شده‌است. روش منطق فازی را می‌توان برای تعیین شکاف‌ها به‌صورت کلی با دقت بالایی به‌کار برد. روش ذکر شده با استفاده از نمودارها در حالت‌‌هایی که تغییرات در شکل نمودارها مربوط به تاثیر شکاف‌ها باشد، به‌کار می‌رود. بنابراین برای این منظور باید الگوریتم منطق فازی به‌درستی اعمال...

full text

My Resources

Save resource for easier access later

Save to my library Already added to my library

{@ msg_add @}


Journal title

volume 6  issue 21

pages  109- 133

publication date 2018-06

By following a journal you will be notified via email when a new issue of this journal is published.

Keywords

No Keywords

Hosted on Doprax cloud platform doprax.com

copyright © 2015-2023